Risco e perda
O histórico mostra controle de volatilidade e drawdown melhor que a maior parte da amostra.
Renda fixa
SANTANDER CASH BLUE CLASSE DE INVESTIMENTO RENDA FIXA REFERENCIADO DI - RESP LIMITADA
Fundo real da base pública CVM com 33 fechamentos mensais no histórico importado. A leitura é educacional e compara métricas dentro da categoria Renda fixa.
Este score é categorial e educacional. Não considera seu perfil, objetivos, patrimônio, horizonte ou tolerância ao risco. Veja também as salvaguardas legais e metodológicas.
72
Investscore · Bom
Prata · Prata · top 23% da categoria
13.73%
Retorno 12 meses
0.00%
Drawdown máximo estimado
Não informado pela CVM
Resgate / liquidez
Por que esse score?
Leitura objetiva do risco e da qualidade
A nota combina métricas quantitativas da CVM com critérios educacionais. Ela deve ser comparada apenas com fundos da mesma categoria.
Retorno ajustado
O retorno recente não compensa integralmente o risco observado na metodologia V1.
Transparência e dados
A ficha usa dados públicos CVM com histórico suficiente para leitura educacional.
Liquidez
A liquidez estimada exige atenção porque pode afetar a capacidade de sair do fundo em períodos de stress.
Risco real
O que o histórico revela além da rentabilidade
Volatilidade isolada não basta. A ficha mostra frequência de perdas, pior mês, assimetria e recuperação estimada do drawdown.
0/32
meses negativos no histórico mensal
0.00%
frequência de meses negativos
n/d
perda média em mês negativo
n/d
recuperação estimada após o pior drawdown
0.59%
volatilidade anualizada estimada
1.26%
melhor mês 2025-07-31
0.57%
pior mês 2026-08-17
Histórico CVM
Rentabilidade, PL e último informe
Histórico mensal importado da CVM com até 5 anos de fechamentos. Quando o fundo tem menos histórico, exibimos apenas o período disponível.
0.57%
Retorno 1 mês
2.87%
Retorno 3 meses
6.31%
Retorno 6 meses
13.73%
Retorno 12 meses
n/d
Retorno 36 meses
n/d
Retorno 60 meses
Último reporting CVM
Último informe CVM em 2026-08-17: cota 4,664907, PL de R$ 5.361 mi, captação de R$ 253 mi e resgates de R$ 332 mi.
PL atual: R$ 5.361 mi · Valor da cota: 4,664907 · Captação: R$ 253 mi · Resgates: R$ 332 mi
Últimos fechamentos mensais
33 meses| Data | Cota | PL |
|---|---|---|
| 2026-08-17 | 4,664907 | R$ 5.361 mi |
| 2026-07-31 | 4,638696 | R$ 5.285 mi |
| 2026-06-30 | 4,584171 | R$ 5.550 mi |
| 2026-05-29 | 4,53489 | R$ 5.547 mi |
| 2026-04-30 | 4,488069 | R$ 5.288 mi |
| 2026-03-31 | 4,441215 | R$ 5.382 mi |
| 2026-02-27 | 4,387845 | R$ 5.799 mi |
| 2026-01-30 | 4,345451 | R$ 5.556 mi |
| 2025-12-31 | 4,296281 | R$ 5.303 mi |
| 2025-11-28 | 4,245482 | R$ 5.232 mi |
| 2025-10-31 | 4,202407 | R$ 4.940 mi |
| 2025-09-30 | 4,150538 | R$ 5.268 mi |
Leitura educacional
Este fundo apresenta pontuação bom dentro da categoria Renda fixa. Um fundo DI não é comparável diretamente a um fundo multimercado ou fundo de ações. A decisão final deve considerar perfil, objetivos, horizonte, custos, liquidez e adequação do investidor.
Pontos fortes
- PL acima de R$ 1 bilhão
- Retorno no período acima da mediana da categoria
- Base de cotistas informada pela CVM
Pontos de atenção
- Score V1 ainda não incorpora carteira detalhada, duration, crédito privado ou taxas completas.
- Liquidez de resgate não está no Informe Diário e será integrada por fontes complementares.
- Rentabilidade do período importado não representa recomendação ou promessa de retorno.
Documentos e fontes
O que já está integrado
A base Neon armazena os documentos fonte conectados a cada fundo. Lâminas, regulamentos, carteira detalhada e relatórios da gestora entram na próxima camada documental.
Lâmina encontrada
Dados externos que enriquecem a ficha Investscore
fonte oficial
Lâmina CVM 202409
O FUNDO buscará investir recursos em ativos financeiros de renda fixa cuja rentabilidade esteja, direta ou indiretamente, atrelada à variação do CDI - Certificado de Depósito Interbancário, observados os limites e restrições estabelecidos neste Regulamento e na regulamentação aplicável. Fica estabelecido que, no mínimo, 95% dos ativos financeiros e/ou…
A lâmina oficial CVM 202409 foi encontrada por CNPJ para este fundo Renda fixa, adicionando dados documentais que não aparecem no informe diário.
A carteira do FUNDO deverá ser composta conforme limites estabelecidos a seguir: Ativos com fatores de risco variação da taxa de juros, índice de preçosou ambos: de 80% a 100% Outros ativos, respeitados os limites por modalidade de ativos e por emissor definidos abaixo: 20% União Federal: 100% Títulos públicos federais e operações compromissadas lastreadas nesses títulos: 100%.
Fonte: CVM Dados Abertos · Extraído em 2026-09-03 · CNPJ validado 10.565.506/0001-00
BenchmarkCDIPúblico-alvoO FUNDO destina-se a receber aplicações de investidores em geral, que possuam situação financeira, objetivo de investimento e tolerância de riscos compatíveis com o objetivo e a política de investimento do FUNDO e que conheçam, entendam e…Perfil de riscoClasse 1Conversão aplicaçãoAbertura D+0ResgateConversão D+0; pagamento D+0Pagamento do resgateD+0Taxa de administração0,4%Início2008-12-16PL da lâminaR$ 5.075.922.324,86Data PL2024-09-30
Impacto na nossa ficha
- Preenche custo, liquidez operacional, público-alvo, benchmark e política de investimento com fonte oficial CVM.
- Permite elevar o subscore de transparência documental quando o CNPJ é encontrado no arquivo de lâminas.
- Cria base para comparar regra oficial de lâmina contra dados diários CVM e classificações ANBIMA.
Pontos de validação
- Lâmina importada do arquivo mensal CVM; campos de mercado devem ser reconciliados com a atualização diária da base.
Fontes institucionais
Gestora, documentos e pesquisa assistida
Camada desenhada para enriquecer cada ficha com lâminas, regulamentos, cartas, relatórios e páginas oficiais da gestora, sem misturar dado validado com hipótese.
100
índice interno de cobertura documental
2 integrados2 fontes oficiais3 pesquisas prontas
documentado
Cruzamento documental prioritário
Fonte primária: CVM Dados Abertos + ANBIMA. O dado quantitativo nasce na CVM; FNET, ANBIMA, B3 e gestora entram para validar documentos, eventos, classificação, liquidez e taxas antes de qualquer enriquecimento.
Campos ainda críticos
classe/subclasse ANBIMA
oficial
Lâmina CVM 202409
Enriquecimento qualitativo da ficha: taxas, liquidez, público-alvo, política e benchmark.
Manter como dado enriquecido; promover a integrado só após validação por CNPJ e data da fonte.adminFee · applicationConversion · benchmark · investmentPolicy · objective · plDateprimáriaInforme Diário CVM
Base quantitativa do score, rentabilidade, drawdown e evolução patrimonial.
Usar CNPJ como chave primária e data de competência como referência temporal.cota · PL · captação · resgate · cotistas · histórico diárioprimáriaCadastro CVM
Identidade jurídica do fundo ou classe antes de aceitar qualquer dado de terceiros.
Nenhum documento externo entra sem bater CNPJ e participante responsável.CNPJ · denominação · gestor · administrador · situação cadastraloficialClassificação e indústria ANBIMA
Taxonomia de comparação e contexto de gestora/administrador no mercado brasileiro.
Usar como classificação e contexto, não como substituto do informe CVM.classe · subclasse · tipo · ranking de gestora · ranking de administradoroficialTriagem FNET quando houver fundo listado
Checagem complementar apenas se o fundo tiver classe/cota listada ou documento publicado no FNET.
Filtrar por CNPJ e período; priorizar informes mensais, fatos relevantes e comunicados recentes.documentos periódicos · fatos relevantes · comunicados · assembleias · rendimentosoficialMercado secundário e índices B3
Validação de fundos negociados em bolsa, índices como IFIX/Ibovespa e contexto de liquidez de mercado.
Só incorporar cotação B3 quando ticker e CNPJ estiverem conciliados.ticker · segmento listado · índices · dados de negociaçãointegradointegradoa validarfonte oficialfonte oficialpesquisa assistidapesquisa assistidapesquisa assistida
Informe Diário CVM
Documento público já associado ao fundo: CVM Dados Abertos.
CVM Dados AbertosCadastro CVM do fundo/classe
Documento público já associado ao fundo: CVM Dados Abertos.
CVM Dados AbertosLâmina, regulamento e relatórios complementares
Documento público já associado ao fundo: CVM / gestor / administrador.
CVM / gestor / administradorLâmina CVM 202409
A lâmina oficial CVM 202409 foi encontrada por CNPJ para este fundo Renda fixa, adicionando dados documentais que não aparecem no informe diário. Campos extraídos: Preenche custo, liquidez operacional, público-alvo, benchmark e política de investimento com fonte oficial CVM. Permite elevar o subscore de transparência documental quando o CNPJ é encontrado no arquivo de lâminas. Cria base para comparar regra oficial de lâmina contra dados diários CVM e classificações ANBIMA.
CVM Dados AbertosPortal institucional Santander Asset Management
Página oficial de documentos de fundos com busca por CNPJ ou nome e documentos legais.
Santander Asset ManagementDocumentos oficiais da gestora
Área oficial para validar lâmina, regulamento, formulário complementar e comunicados do fundo.
Santander Asset ManagementPesquisa web por CNPJ e nome do fundo
Busca pronta para localizar lâmina, relatório mensal, regulamento e carteira em fontes institucionais.
Web abertoPesquisa de validação da gestora
Busca de validação cruzada por gestora, administrador e CNPJ antes de integrar novos documentos.
Web abertoO Investscore Brasil não realiza recomendação individual de investimento, consultoria de valores mobiliários, análise de valores mobiliários, gestão de carteira, intermediação, distribuição ou oferta pública. As informações são gerais, educacionais e baseadas em dados públicos e critérios metodológicos.